お知らせ&スタッフブログ
※もし、今の保険がお客様に合った、いい保険。でしたら...さらに、見直しのご提案は行いません。
※保険会社の常識ではなく、住まわれる方の常識でご説明やご提案をいたします。
※保険会社や代理店にとって、いい保険。ではなく、お客様にとって、いい保険をご提案いたします。
※強引な押し売り、突然の訪問等、ご迷惑になる行為は一切いたしません。
1)お宝の保険
2016年9月2日 金曜日 am7:36
こんにちは、菊政です。
東京海上日動あんしん生命のライフプランナー(LP)さんと提携して
新築を計画されて、これからローンを組まれる方(もちろんすでに返済中の方もOKです)に
収入や、お子様のこと、年金のこと、現在加入の保険のこと、などなど、お尋ねして、
総合的なライフプランのご相談をさせて頂いています。
保険をお勧めする場合のテーマは
”保険会社にとっていい保険”でなくて、
”お客様にとっていい保険を”
です。
この方針は、これからも必ず守り続けます。
そうすると、せっかくライフプランをさせて頂いても、
保険契約が全く頂けない。(そもそも「契約してください。」と言わない)ことも
ありますが、
”保険専業でなくて住宅会社だからできる。”ことだと思っています。
先日、あるメーカーさんと提携している、
「FP(ファイナンシャルプランナー)の方に相談したけど、」
「加入している保険の、『これと、これと、これをやめて、その分、ローンの返済にまわしましょう。』と、あっさり言われて」
「3000万円+アルファくらいの借入の予算を、4000万円に増やす流れになった。」
とのことで、弊社へも、ご相談の依頼を頂きました。
当方で、一通り保険証券を見させて頂きましたところ、
「やめましょう。」
と、言われた保険の中に
今では考えられない、大変に利率のいい年金の積み立ての保険があり、
「これはお宝です。絶対に、守って下さいね。」
と、説明させて頂いて、
後日、その保険を含めた、ライフプランを提出させて頂きました。
お客様は、大変に喜んでくださいました。
利率のいい年金をやめるなんて、ものすごっく勿体ない。
アドバイスできて良かった。と、しみじみ思いました。
とても嬉しい。が実感でした。
※お客様の同意を頂いてブログにさせて頂きました。
では、また、菊政でした。
- 引受保険会社:東京海上日動火災保険株式会社
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